Менять доллары на золото и юани нужно было еще вчера
23.05.2023 20:53
Российский бизнесмен Олег Дерипаска снова заявил о том, что финансовый апокалипсис в США неизбежен. По мнению основателя РУСАЛа, Америку ждет либо дефолт, либо девальвация доллара и переход на криптовалюту.
"US treasure debt rerating (изменение кредитного рейтинга долговых обязательств США — ред.) неотвратимо, как и приход зимы после осени. А следом если не дефолт Минфина США с рестрактом долга (на сегодня 32 триллиона долларов с текущим дефицитом федерального бюджета США в 1,5 триллиона), то серьезная девальвация доллара или замена на криптодоллар и непонятки с инфляцией. В общем, выбирайте беды сами, что называется", — написал Дерипаска в своем Telegram-канале.
По мнению миллиардера, держать свои активы в долларах сейчас, мягко говоря, неблагоразумно.
"Пока кроме китайских юаней и гонконгских долларов в качестве инвестиций для российской адмбуржуазии и госкапиталистов альтернативы нет. А для трудовой части из деловых Русичей дорога в Индию, Индонезию, Латинскую Америку и другие страны, прагматично настроенные к налаживанию связей, торговли, привлечению в качестве партнеров и инвесторов", — убежден он.
Накануне министр финансов США Джанет Йеллен заявила, что если Вашингтон не примет решение об очередном повышении лимита госдолга, то США вряд ли смогут оплачивать счета к 15 июня. Более того, президент США Джо Байден на пресс-конференции на полях саммита Группы семи в Хиросиме признал, что гарантии того, что Соединенные Штаты не объявят дефолт, нет.
Ситуация с повышением госдолга в США в прошлом возникала достаточно регулярно и находилась скорее в политической, чем в экономической плоскости. Во время президентства Барака Обамы Сенат и администрация даже не смогли договориться в срок, однако дефолта в США не случилось, и законодатели в итоге просто повысили потолок задним числом.
Однако сейчас ситуация может быть гораздо серьезней, чем в прошлом. Если макроэкономические ведомства думают о том, что будет в этом случае с мировыми финансами, россиян, у которых еще остались сбережения в долларах, больше волнует, что с ними делать — бежать и менять на юани, покупать родные рубли или все же надеяться на то, что финансовый рынок в США не рухнет.
Директор Института социально-экономических исследований финансового университета при правительстве России, доктор экономических наук Алексей Зубец считает, что паниковать не стоит, так как до дефолта США не доведут, но и использовать доллар в качестве инвестиционных средств невыгодно, так как за пять лет он из-за инфляции потеряет половину своей стоимости.
— Кредитный рейтинг США был и останется самым высоким. Просто потому, что все долги США номинированы в долларах. Параллельно с этим у них есть станок, который позволяет им эти доллары печатать. Поэтому вероятность дефолта американцев в его формальном понимании — а это невозможность обслуживать свой долг — равна нулю. Когда им будет надо, они могут напечатать столько долларов, сколько захотят. Многие ждут дефолта США, но никакого дефолта сейчас не будет, это очевидно.
"СП": — А что насчет остальных прогнозов Дерипаски, например девальвации доллара и перехода на криптодоллар?
— То, что в США будет высокая инфляция, правда. Если дефолт Америки и возможен, то он будет иметь форму высокой инфляции. Если напечатать очень много долларов, то после возвращения денег кредиторам стоить они будут одну десятую от того, что одолжили.
Такое уже было в 1973 году, когда Никсон объявил об отказе от обмена долларов за золото по фиксированному курсу, потому что они испугались, что золото у них закончится. После этого в течение десятилетия доллар обесценился в десять раз. То же самое возможно и сегодня. Дефолта не будет, но от высокой инфляции уже никуда не деться. Америка будет жить с ростом цен в 10% в год ближайшее десятилетие, для них это очень много. Удержать доллар от инфляционной девальвации никто не может, это свершившийся факт.
Что касается криптодоллара, как и криптоюаня или крипторубля — это просто еще одна форма существования национальной валюты, которая контролируется центральными банками. Замена фиатного доллара на криптодоллар никакого значения для спасения американской экономики иметь не будет.
"СП": Что делать с долларом россиянам, у которых еще остались сбережения в валюте?
— С долларом, как с бумажкой, ничего не произойдет, он был, есть и будет. Другое дело, что он девальвируется. Инфляция съедает накопления. За прошлый год процентов 15% от накоплений были потеряны из-за инфляции.
Если вы держите доллары, как инвестиционный ресурс, то в течение пяти лет вы потеряете примерно половину от ваших денег. Если же вы держите их, просто как запас на черный день, то почему нет, пусть лежат. Конвертация доллара в рубль никуда не денется.
Доллар также сохранит свой статус основной международной валюты, ему в этом плане ничто не угрожает. Достаточно посмотреть, какое количество транзакций происходит в системе SWIFT — на юань приходится меньше 5%, а на доллар — 84% международных транзакций. Пока доллар остается основной расчетной валютой в мире, ничего ему не будет.
"СП": А что насчет юаней и гонконгских долларов?
— Гонконгский доллар — это иное лицо юаня. Он подпирается китайской экономикой. Сказать, что это единственная валюта, которая нам осталась, большое преувеличение. Есть еще дирхамы ОАЭ, есть турецкая лира, но она, к сожалению, сейчас сильно девальвируется, есть другие валюты.
Другое дело, что та же индийская рупия волатильна и нестабильна. Работать с ней можно, но международной валютой она не является, в отличие от юаня. В этом смысле Дерипаска прав, юань и гонконгский доллар остались практически единственной альтернативой доллару и евро для наших властей.
Финансовый аналитик Дмитрий Голубовский считает, что полностью исключить вероятность дефолта нельзя и советует россиянам, которые переживают за доллары, купить на них золото.
— Если у вас есть доллары, идите и купите на них золото. Потому что по золоту никто никогда дефолта не объявит — это исторически сложившаяся ценность и наиболее популярный защитный актив. Конечно, покупать его стоило еще год назад, когда цены были не такими высокими, как сейчас. Но, в любом случае, оно будет и дальше дорожать, так как уход от доллара — это долгосрочный тренд, который идет еще с начала нулевых. Доля доллара в международных резервах снижается, и это объективный процесс, связанный с утратой роли Америки в качестве локомотива мирового экономического развития.
То же самое происходило в свое время с британским фунтом и любой валютой страны, которая утрачивает статус гегемона. Да и все политические и экономические пертурбации связаны с этим. Когда идет смена мирового лидера, происходят такие процессы.
В долгосрочной перспективе девальвация доллара неизбежна по отношению к реальным ценностям, таким, как драгметаллы, нефть, зерно и другие активы. Поэтому от доллара нужно уходить, но я подчеркиваю, что это долгосрочная перспектива.
"СП": Что будет с курсом доллара в случае дефолта?
— Будет дефолт или нет сейчас сказать невозможно, так как это вопрос чисто политический. Сейчас худшая переговорная позиция сторон в истории США, позиции республиканцев и демократов непримиримые, поэтому дефолт возможен. Утверждать, что в Америке точно будет дефолт или что его точно не будет, сейчас не может никто.
Но ни в коем случае дефолт не означает конец денежного обращения. Это проблемы на долговом рынке, но все остальное — банки, денежный рынок, облигации — продолжит существовать, просто в режиме большого стресса.
А когда рынок оказывается в ситуации большого стресса, возникает спрос на наличность. Поэтому первая реакция на дефолт Америки — это не падение курса доллара, а, наоборот, резкий рост доллара в цене, как было в 2008 году, когда посыпалась американская банковская система и доллар резко рос, потому что у всех был спрос на кэш.
Даже сейчас доллар не дешевеет именно потому, что падает рынок облигаций, и люди вынуждены искать наличность, чтобы гасить старые долги или докупать бумаги. Так что первой реакцией на дефолт США станет краткосрочный рост курса доллара, и только потом начнется его девальвация.
Если дефолт и будет, ситуация быстро разрешится, потому что в противном случае последствия для финансовых рынков будут ужасающие. Американские политики договорятся, после чего рейтинг облигаций восстановят, а вот но на каком уровне — вопрос открытый.
Комментарии к новости (0)
Пока нет комментариев к новости. Вы можете быть первымПопулярные новости
26.01.2014 17:22 - Сокол
Как работает Государственная Дума в России. Даже нам стыдно…
Практикант рассказал, как депутаты проводят время в Госдуме. Орфография и пунктуация автора сохранены. “Подошла к концу первая неделя моей практике в одной из святынь российской государственности — Государственной Думе РФ, — пишет блоггер yeenzo.
10.06.2013 8:24 - Wiki
Израильтянам ставят на лоб метки
Мы уже неоднократно публиковали материалы, касающиеся темы нанесения антихристовых начертаний на людей. Некоторые специалисты и эксперты считают, что наносить штрих-код (клеймо, печать) на лоб человека будут при фотографировании на новые биометрические электронные документы (паспорта-карточки).
13.11.2022 18:09 - next
Как построить правильный гараж
Гаражный бокс считается одним из простых объектов, которые очень часто возводятся своими руками. В то же время известно, что готовиться к возведению объекта следует с полной серьезностью. Владелец участка, который намерен самостоятельно заняться строительством, должен обладать минимальными знаниями и навыками в этой сфере деятельности. В некоторых случаях бывает выгоднее пригласить сторонних исполнителей и оплатить их услуги. Окончательное решение принимает владелец будущего строения.
14.11.2019 19:28 - НСМБЖ
Свой среди чужих, или чужой среди своих?
Зимой 2019 года в блогосферу Гомельщины ворвалось никому ранее неизвестное упитанное бородатое лицо, и практически сходу, с колес начало строить у нас "Страну для жизни".
15.09.2012 9:22 - 555
Говорят, что Путин не настоящий
Как говорится, факт налицо. Что с внешностью президента? Договорились до того, что Путин, которого мы видим, уже не Путин, а его двойник.
23.06.2014 9:33 - 555
Что пророчила Ванга про Украину
Интересно, что в свое время в предсказаниях Ванги был катрен, который все считали фантазией болгарской бабушки: "Крым оторвется от одного берега и прирастет к другому". Ну и впрямь — как может Крым оторваться? Теперь мы увидели, как...
02.07.2020 9:31 - next
Виниловые и нитриловые перчатки: плюсы и минусы
Во многих областях деятельности большое внимание уделяют индивидуальной защите рук, поэтому в них большим спросом пользуются синтетические перчатки.
06.04.2012 17:29 - свобода
Кто должен платить долги и кредиты за тех, кто умер
В середине марта банк "Восточный экспресс" выставил на продажу просроченные кредиты своих умерших заемщиков.
12.08.2014 8:33 - prokrust
Кто сбил малазийский «Боинг» - анализ военного летчика
Валентин Василеску (Valentin Vasilescu), румынский военный эксперт, пилот и бывший заместитель командующего военным аэропортом "Отопень" изложил свою версию трагедии с малайзийским "Боингом" в небе над Украиной.
21.11.2012 7:33 - Sergey2013
Вертикаль гламурного фашизма
Новая советница Шойгу Мария Китаева. Групповуха с переодеваниями. Такими кадрами нельзя разбрасываться в Московской области. Надо немедленно тащить ее в Министерство обороны. Там столько вакансий освободилось после сердюковских девок.
02.04.2012 15:28 - свобода
Крупнейшие авиакатастрофы в России за последние 10 лет
Сегодня пассажирский лайнер ATR-72 разбился при взлете в аэропорту Тюмени. Самолет разрушился при падении и загорелся.
11.05.2014 22:04 - 555
Как это быть "ватником"
Недавно в прокате шел фильм А.Германа , по повести Стругацких , "Трудно быть богом" , я его не смотрел. Глядя на всю мою жизнь, мне почему-то захотелось написать, как трудно быть ватником. Почему трудно быть ватником и признаки ватника
10.06.2014 18:42 - prokrust
Садальский рассказал где живут дети российских чиновник
Известный актер и блоггер Станислав Садальский 8 июня опубликовал в своем "Живом Журнале" пост "Они любят Россию и российский народ как источник дохода, но видят будущее свое и своих детей на западе". Он активно обсуждается
02.02.2013 14:44 - frend
Рейтинг надежности автомобилей TÜV Report 2013 года
Ежегодно в Германии проводится оценка миллионов автомобилей на предмет надежности, по результатам которой составляется рейтинг TÜV В нынешнем году эксперты оценили
30.04.2014 7:08 - 555
Как укрСМИ оболгали Дюжева
Украинские СМД (средства массовой дезинформации) продолжают упражнения, связанные с тем, кто опубликует самый нелепый материал, "раскрывающий суть кровавого российского вмешательства" на востоке незалежной. "Пресса Украины" на днях решила внести
09.06.2014 7:35 - 555
Задорнов про "особый" украинский народ
Я уже не раз ранее писал о том, что у античных летописцев первых веков нашей эры существуют записи о том, как древние греки не могли отличить кельтов от венедов: выглядели эти народы одинаково, говорили на очень похожих языках, да и боги их были